Передача расчётного счёта и мошенничество: риски

Что предлагают под видом аренды

Предложения «купить счёт», «дать реквизиты за процент» или передать кабинет часто предполагают операции посторонних людей от вашего имени. Банковский счёт не является товаром, который безопасно передать вместе с паролем. Вознаграждение не устраняет риски для владельца.

Какие доступы нельзя передавать

Не передавайте пароль, одноразовые коды, электронную подпись, доступ к SIM-карте и возможность выпускать новые ключи. Реквизиты для оплаты и полномочия распоряжаться деньгами — разные вещи. Для бухгалтера используйте предусмотренные банком роли с нужными ограничениями.

Почему это опасно

Операции могут быть связаны с мошенничеством, незаконным движением денег или требованиями потерпевших. Возникают банковские ограничения, финансовые и правовые последствия. Их вид зависит от обстоятельств; нельзя обещать безопасность только потому, что владелец «ничего не подписывал» в бумажном виде.

Если доступ уже передан

Немедленно свяжитесь с банком по официальному каналу, сообщите о компрометации и запросите блокировку опасных доступов. Смените пароли, отзовите ключи и проверьте пользователей и операции. Сохраните переписку, договорённости и подтверждения: не удаляйте доказательства ради сокрытия ситуации.

Проверьте последствия

Получите выписку и перечень распоряжений, установите, какие операции вы не совершали. При признаках преступления обратитесь в правоохранительные органы; порядок оспаривания уточните у банка и специалиста по конкретному случаю. Не соглашайтесь «прогнать ещё один платёж» для возврата контроля или разблокировки.

Сигналы опасного предложения