В «1С:Бухгалтерии 8», редакция 3.0, банковский счёт сначала добавляют организации, а затем используют в платёжных документах и выписках. Настройка зарплатного проекта в «1С:ЗУП» — другая задача. Ниже разобран обычный обмен по расчётному счёту в бухгалтерской базе: от реквизитов до сверки остатка.
Что подготовить перед настройкой
Нужны подтверждённые банковские реквизиты, доступ к базе с правом изменения справочников и понимание способа обмена. Для загрузки файла потребуется выгрузка из интернет-банка в поддерживаемом формате. Для DirectBank — поддержка со стороны банка, необходимые доступы и настройка соединения. Наличие интернет-банка само по себе не означает готовность прямого обмена.
Сохраните резервную копию базы перед массовой загрузкой. Уточните конфигурацию и релиз: расположение команд зависит от версии, интерфейса и прав пользователя. Официальные материалы 1С по DirectBank относятся к конкретной программе; инструкции для ЗУП не следует применять как идентичные шаги.
Для Сбербанка учитывайте переход на Sber API. 1С сообщает о поддержке в «1С:Бухгалтерии 8» с версии 3.0.189.29 и необходимости не только обновить программу, но и настроить новый обмен. Проверьте текущую инструкцию Сбера и 1С; указанная методика 2017 года предназначена для других банков.
Добавление счёта организации
- Откройте карточку нужной организации и список её банковских счетов. Если база ведёт несколько компаний, особенно внимательно проверьте выбранного владельца.
- Создайте запись счёта, укажите номер и валюту. Подберите банк по БИК из банковского классификатора и сверьте корреспондентский счёт.
- Сопоставьте поля с выгрузкой реквизитов из интернет-банка. Не подставляйте номер карты или счёт банка вместо счёта организации.
- При необходимости назначьте счёт основным. Это влияет на подстановку в новых документах, но не должно менять старые операции задним числом.
- Сохраните карточку. Если запись уже существует, используйте её, а не создавайте второй справочник для того же счёта.
Загрузка банковской выписки файлом
В разделе банковских документов найдите загрузку выписки или обмен с банком. Выберите организацию, счёт и выгруженный файл. До проведения проверьте период, количество операций и сопоставление контрагентов. Файл с другого счёта или другой организации нельзя исправить одной сменой заголовка.
После импорта просмотрите виды операций: оплату покупателя, возврат, собственный перевод, займ, налог и банковскую комиссию. Автоматическое распознавание помогает заполнить документы, но не определяет экономическое содержание сделки окончательно. Назначение платежа и первичные документы должны подтверждать выбранный вид операции.
Прямой обмен с банком
DirectBank позволяет отправлять распоряжения и получать банковские данные без ручного переноса файла, когда такую интеграцию поддерживают банк и программа. Настройте соединение по инструкции конкретного банка, проверьте сертификат и права пользователя. Подготовка документа в 1С и окончательное подписание могут выполняться разными сотрудниками.
Сначала проведите контролируемую проверку: получите выписку за уже известный день и сравните с интернет-банком. Отправку первого платежа выполняйте только после проверки реквизитов и схемы подписи. Ошибка соединения не означает, что платёж не ушёл: проверьте его статус в банке перед повторной отправкой.
Как проверить правильность учёта
Сверьте начальный остаток, поступления, списания и конечный остаток с банковской выпиской за одинаковый период. В обычном учёте организации движение по рублёвому счёту отражается на счёте 51; аналитика должна соответствовать конкретному банковскому счёту. Ошибки ищите по дате, сумме и идентификатору операции.
Частые причины расхождения: пропущенная комиссия, непроведённый документ, дубль импорта, неправильный начальный остаток или операция отнесена к другому счёту. Исправляйте документ-источник, сохраняя основание и историю изменения, а не подгоняйте остаток произвольной ручной проводкой.
Частые вопросы
Можно ли загрузить PDF?
Обычная выписка в PDF пригодна для чтения и подтверждения, но стандартный банковский обмен использует специальный формат. Уточните поддерживаемый формат выгрузки в вашем банке.
Нужно ли создавать отдельную базу для второго счёта?
Нет, несколько счетов одной организации можно учитывать в общей базе с соответствующей аналитикой.
Как выбрать банк для интеграции?
Проверьте поддержку именно вашей конфигурации и способа обмена. Возможность скачать файл не равна поддержке DirectBank. Тарифы и официальные каналы банков собраны в каталоге РКО.