Центробанк ввел послабления для клиентов, признанных подозрительными в ходе борьбы с отмыванием денег. С заблокированных счетов разрешат:
- Платить зарплату сотрудникам в размере, не превышающем прошлые выплаты.
- Оплачивать предусмотренные законодательством налоги, сборы, компенсации, а также кредиты.
- Для ИП – производить оплату нужд самого предпринимателя и его семьи из расчета не более 30 тысяч на человека.
Подозрительные компании разделяются на три степени риска:
- Низкий – не вызывающие подозрений и ведущие реальный бизнес, движения денег в котором можно отследить.
- Средний – некоторые операции вызывают вопросы, однако реальный бизнес однозначно ведется.
- Высокий – предприниматели и юрлица, скорее всего, участвующие в отмывании денег. Банки получают право блокировать счета и запускать процедуру ликвидации. Этим компаниям и ИП в дальнейшем откажут в открытии счета в любом другом банке.
Причисление к высокому риску можно оспорить в суде или межведомственной комиссии ЦБ. До вынесения решения банк не имеет права проводить какие-либо операции по счету.
